El papel central de un asesor financiero
¿Cuál es el rol de un asesor financiero?
Un asesor financiero analiza el perfil de riesgo y necesidades. Luego, en base a este análisis recomienda inversiones adecuándolas a las circunstancias y los requerimientos de sus asesorados.
El asesor financiero es un profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente. Además, tiene en cuenta su edad, patrimonio disponible, tipo impositivo, situación profesional, familiar y el resto de inversiones que pueda disponer.
La base del buen asesoramiento financiero está en la relación cliente-asesor, en la confianza y en velar por los intereses del cliente como si fueran propios.
El perfil ideal de un asesor incluye habilidades tales como la buena comunicación, ser práctico, metódico, organizados y proactivos. Además, tener la capacidad de resolver problemas y tomar decisiones. Igualmente, es imprescindible ser detallado, organizado y confiable.
Las funciones más comunes de un asesor financiero son:
-Brindar consultoría, asesoría financiera profesional y gestoría de transacciones a los clientes.
-Identificar necesidades y objetivos de los clientes y evaluar sus acciones de inversiones presentes y futuras.
-Pronosticar escenarios económicos.
-Realizar auditorías.
-Comprar y vender productos financieros, tales como acciones, monedas extranjeras, entre otros.
-Desarrollar estrategias de inversión y comercio.
-Promocionar productos y servicios financieros.
-Buscar, aconsejar y asesorar sobre inversiones y finanzas.
-Evaluar oportunidades y riesgos potenciales del cliente.
-Establecer objetivos y metas económicas.
A diario, un asesor financiero contacta clientes, fija reuniones y revisa el estado financiero de sus clientes. Asimismo, diseña estrategias financieras, compra y vende productos financieros en representación del cliente, vende bonos haciendo ofertas y licitaciones. También, lleva registros detallados de las transacciones realizadas y las decisiones tomadas.
Un asesor financiero educa, aconseja y asesora en cuanto a inversiones y finanzas a sus clientes. Su función primordial es suministrar soluciones financieras personalizadas procurando satisfacer los intereses de sus asesorados.
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